KYC là gì?

KYC là viết tắt của cụm từ “Know Your Customer” (tạm dịch: “Hiểu rõ khách hàng của bạn”). Đây là một quy trình mà các tổ chức tài chính, ngân hàng, công ty bảo hiểm, và nhiều doanh nghiệp khác áp dụng để xác minh danh tính và thông tin của khách hàng trước khi cung cấp dịch vụ hoặc thực hiện giao dịch.

Mục đích của KYC là:

• Xác minh danh tính khách hàng để ngăn chặn các hành vi gian lận, rửa tiền, tài trợ khủng bố, hoặc các hoạt động phi pháp khác.

• Đảm bảo tuân thủ pháp luật và quy định của nhà nước về phòng chống rửa tiền (AML – Anti-Money Laundering).

• Đánh giá rủi ro liên quan đến khách hàng nhằm bảo vệ an toàn cho tổ chức và thị trường.

Quy trình KYC thường bao gồm việc thu thập các thông tin như:

• Giấy tờ tùy thân (CMND, hộ chiếu, giấy phép lái xe…)

• Thông tin liên hệ (địa chỉ, số điện thoại, email)

• Thông tin về nghề nghiệp, thu nhập, nguồn gốc tài sản

Bạn muốn tìm hiểu cụ thể về quy trình KYC trong lĩnh vực nào không? Ví dụ ngân hàng, tiền điện tử hay dịch vụ tài chính?